Получите бесплатную консультацию с индивидуальным разбором по вашей ситуации
Нажимая на кнопку "Получить консультацию", вы соглашаетесь с Политикой конфиденциальности
GoAML: требования и процесс получения сертификата в Дубае, ОАЭ
Объединенные Арабские Эмираты, стремясь укрепить свою репутацию как глобального финансового центра и соблюдая международные стандарты прозрачности экономики, внедрили систему goAML – мощную платформу для борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). Инициатива правительства играет ключевую роль в создании безопасной и прозрачной финансовой экосистемы в регионе.
GoAML – это не просто программное обеспечение, это комплексная система, предназначенная для сбора, обработки, анализа и хранения данных о финансах. Она позволяет специализированным органам, прежде всего Управлению по финансовому мониторингу, отслеживать подозрительные операции и предотвращать махинации в реальном времени. Система предоставляет единую централизованную базу данных, что значительно повышает эффективность борьбы с преступностью.
Использование goAML по большей части не является добровольным. Ряд отраслей, обозначенных правительством, обязаны работать с этой платформой. Это включает в себя тщательную проверку клиентов и контрагентов (KYC/CDD), а также подачу отчетов о любой подозрительной активности. Такой подход предполагает глубокое изучение финансовых потоков, выявление потенциальных рисков и оперативное реагирование на угрозы. Несоблюдение требований влечет за собой серьезные последствия, включая значительные штрафы – до 5 миллионов дирхамов.
Использование goAML по большей части не является добровольным. Ряд отраслей, обозначенных правительством, обязаны работать с этой платформой. Это включает в себя тщательную проверку клиентов и контрагентов (KYC/CDD), а также подачу отчетов о любой подозрительной активности. Такой подход предполагает глубокое изучение финансовых потоков, выявление потенциальных рисков и оперативное реагирование на угрозы. Несоблюдение требований влечет за собой серьезные последствия, включая значительные штрафы – до 5 миллионов дирхамов.
Внедрение goAML – это многоступенчатый процесс:
Регистрация на портале goAML и в Подразделении финансовой разведки ОАЭ. Это первый и обязательный шаг для всех организаций, подпадающих под действие закона. Процесс регистрации требует предоставления основной документации и соблюдения установленных процедур.
Обучение сотрудников. После регистрации необходимо обучить сотрудников работе с платформой и принципам AML/CFT политики. Знание специфики goAML, а также понимание правовых норм и обязательств – залог эффективного использования системы.
Организации должны разработать и внедрить собственную политику по борьбе с отмыванием денег, полностью соответствующую законодательству Эмиратов и требованиям goAML.
Регулярная оценка эффективности системы управления рисками - это непрерывный процесс, направленный на выявление уязвимостей и совершенствование мер по противодействию экономическим преступлениям. Регулярный мониторинг и анализ данных, поступающих через goAML, позволяют адаптироваться к меняющимся угрозам.
Сертификация goAML несет ряд преимуществ для бизнеса:
- Соблюдение требований goAML демонстрирует приверженность компании к высоким стандартам, что укрепляет ее репутацию среди партнеров и клиентов.
- Эффективное использование системы помогает предотвращать потери финансов, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма.
- GoAML помогает компаниям соблюдать международные требования к финансовой прозрачности, что открывает новые возможности для сотрудничества на глобальном уровне.
- Платформа автоматизирует многие процессы, упрощая подготовку отчетов и снижая административную нагрузку.
GoAML является неотъемлемой частью стратегии ОАЭ по борьбе с финансовыми преступлениями. Для организаций, работающих в отраслях бухгалтерии, юриспруденции и недвижимости, использование этой платформы – это не только обязательство, но и возможность укрепить свою репутацию, минимизировать риски и внести свой вклад в создание безопасной и среды для ведения международного бизнеса. Тщательное соблюдение всех требований goAML гарантирует долгосрочную стабильность и процветание бизнеса в Дубае.